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기사입력 : 2017.08.22 11:58
자본시장이 발전하면서 모든 사람들은 자본흐름에 관심이 많다. 하지만 이 돈을 어떻게 투자를 하는지, 그리고 채권시장의 중요성, 또한 돈의 흐름이 어떻게 흘러가는지, 그에 따른 우리 경제는 어떠한 영향을 미치는지에 대해 모르는 사람들이 많아 요즘 펀드매니저 역할이 각광을 받고 있다. 한국채권 투자자문 전문가인 김형호 대표가 말하는 채권투자란 무엇이고 어떤 일들을 하는지 들여 다 보았다. _우호경 기자
국내 최고 자본시장인 채권과 펀드에
특화된 투자자문회사
한국채권투자자문주식회사는 2010년 12월 21일에 설립 자본금 20억원 으로 시작, 운용자산규모는 투자자문 5000억원 투자일임 5000억 총 운영규모1조원(2017년6월30일기준)규모로서, 펀드매니저 10명으로 시작되었다. 주요업무는 투자자문업 / 투자일임업 이며, 서울시 영등포구 의사당대로 금융협회빌딩에 위치하고 있다. 투자일임이란 자문사가 고객으로부터 금융투자 상품에 대한 투자를 의미하며, 투자일임계약에 따라 자문사는 고객의 투자일임자산에 대해 투자일임 서비스를 제공하고 고객은 자문사로부터 제공받은 투자일임서비스에 대한 투자일임수수료를 지급한다. 또한 고객의 투자자금 및 금융투자 상품을 운용하기 전 고객의 투자목적, 투자경험, 위험성향, 투자 예정기간 등을 파악한 후 이에 상응하는 세심한 투자일임서비스를 제공한다. 김 대표는 풍부한 경험과 전문성을 바탕으로 투자일임 자산에 대해 지속적인 모니터링, 리벨런싱등 조합적인 리스크관리 서비스를 제공하며, 고객본인 명의로 된 계좌에서 금융 투자 상품을 운용하기 때문에 언제든지 고객이 직접 계좌현황을 확인할 수 있으므로 금융사고 위험으로부터 안전함과 동시에 운용의 투명성 또한 보장된다고 한다.
펀드매니저의 윤리의식과 기본자세는
고객이 맡긴 돈은 나의 돈이다
올해30년째 그의 대부분 인생을 오로지 펀드매니저로 온 정열을 쏟고 그 누구도 따라올 수 없는 국내 최고의 거대한 자본시장을 만들 수 있었던 힘은 오로지 ‘진실’이라고 하였으며, 현재 채권만 전문으로 하는 투자자문회사가 없다고 한다. 김 대표는 30년 동안 펀드매니저로 일 해오면서 주변에 일부 사람들 중 진실을 외면하고 고객의 이익을 위해서 쓰지 않고 자기 이익을 위해 쓰고 하루아침에 추락하는 사람을 무수히 많이 봤다고 한다. 고객이 맡긴 돈은 남의 돈이 아니라 나의 돈이라고 강조하는 김 대표의 확실한 소신과 분명한 윤리의식을 강조하였다. 김 대표는 자산 500조 규모의 운용회사가 되길 원하며, 해외까지 진출할 계획을 비추었다. 또한 소액적립식 투자 고객 5백만의 고객계좌를 관리 하는 것이 목표라고 말했다. 김 대표는 자본시장이 발전하면서 투자 관련에 관한 정교한 이론과 모델이 개발되고 유가증권을 발행한 기업에 대한 공시의무가 강화되었으며 자본시장 종사자의 실력도 향상되어 이제는 내용을 몰라서 투자에 실패하는 일은 찾아보기 어렵다고 말했다. 그럼에도 불구하고 관련 임직원들의 윤리의식 제고는 여전히 요구되고 있다고 한다. 한국채권투자자문 주식회사는CFA 또는CFA3차 합격자만 펀드매니저가 될 수 있도록 철저한 윤리의식을 강조하고 있다. “회사나 개인의 이익보다 고객의 이익을 먼저 고려하는 것은 펀드매니저의 기본자세 입니다.“ 라고 강조하며 또한 높은 윤리의식과 실력으로 자산운용분야에서 Global Top이 되도록 오늘도 최선을 다하는 이 시대에 꼭 필요한 펀드매니저의 역할과 자본의 중요성을 인식하면서 투자고객의 신뢰를 얻기 위해 최선을 다하는 김 대표에게 응원을 보내며 그의 계획과 목표가 이루어지길 기대해 본다.
채권투자CAFE (cafe.naver.com/cafebondinvest)
<프로필>
•(현)한국채권투자자문 ㈜ 대표
•아이투신 ㈜ 채권운용본부장
•동양투신 ㈜ 채권운용본부장
•조흥투신 ㈜ 채권운용팀장
•KDI School 자산관리경영학 석사
•부산대학교 경제학과
•경주고등학교
<수상내역>
•2007년 우수금융신상품 (금융감독원장)
•2005년 대한민국 펀드대상 (한국경제신문, 한국펀드평가)
•2004년 채권형 Best펀드 (머니투데이, 한국펀드평가)
•2004년 채권부문 Best운용사 (머니투데이, 한국펀드평가)
•2004년 대한민국 펀드대상 (한국경제신문, 한국펀드평가)
•2003년 채권형Best펀드 (머니투데이, 한국펀드평가)
•2003년 채권부문Best운용사 (머니투데이, 한국펀드평가)
•2002년 한국펀드대상 (매경이코노미, 제로인)
•2002년 채권형Best (한경비즈니스, 한국펀드평가)
•2002년 채권부문Best 운용사 (한경비지니스, 한국펀드평가)
<저서>
•채권이론과 활용 (2017,이패스코리아)
•채권투자노트(3판) (2016,이패스코리아)
•채권기초 (2012,이패스코리아)
•엑셀을 활용한 채권투자전략 (2012, 이패스코리아)
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